Slechts een derde van de Amerikanen heeft vastgoed planning documenten, volgens een studie 2021 over testamenten en estate planning door zorgplatform Caring.com. Door de pandemie zijn velen echter serieuzer begonnen met estate planning. Uit het Caring-onderzoek bleek dat in 2021 een stijging van 63 procent te zien was ten opzichte van vorig jaar bij volwassenen tussen 18 en 34 jaar die een testament of een ander document voor vermogensplanning hebben; 24 procent van alle ondervraagde volwassenen zei dat COVID hen deed inzien dat er meer behoefte was aan estate planning en er actie op ondernemen.

Estate planning kan echter duur zijn. Een basispakket voor een landgoedplan via een advocaat kan tussen de $ 1.500 en $ 2.500 kosten, volgens Deanna LaRue , CFP, financieel adviseur bij TimeWise Financial in Georgia. Aan de andere kant varieert het schrijven van uw eigen testament - of dat nu via een online formulier, een kit of een handgeschreven document is - van gratis tot een paar honderd dollar, afhankelijk van het online formulier of de kit en uw behoeften op het gebied van estate planning. Maar er zijn verschillende factoren waarmee u rekening moet houden wanneer u de doe-het-zelfroute voor uw wil gaat. Dit is wat experts willen dat u weet over het schrijven van uw eigen testament en de mogelijke risico's die daarmee gepaard gaan.

Het inhuren van een advocaat kan u (en uw dierbaren) geld besparen.

Een online formulier of een doe-het-zelfpakket kan een meer kosteneffectieve optie zijn, maar het inhuren van een advocaat kan u in de toekomst geld besparen. 'Als u de nalatenschapswetten in uw staat niet begrijpt of nakijkt, kan het u en uw dierbaren op de lange termijn meer kosten wanneer u probeert om zelf uw testament op te stellen (dwz gerechtskosten, juridische kosten en emotionele nood). ),' zegt Emily Cisek, mede-oprichter en CEO van de porto , een full-service platform voor digitale estate planning.

Als er fouten in uw testament staan, kan het lang duren voordat het door de rechtbank is goedgekeurd - een proces dat alle testamenten moeten doorlopen, waarbij een rechter de wil controleert om te beslissen of de activa mogen worden overgedragen. 'Weet u alstublieft dat het heel gemakkelijk is om een ​​ongeldig testament op te stellen als u het zelf doet, omdat u de rol van advocaat op u neemt', zegt Jala Eaton , een erkende advocaat in Californië en een gecertificeerd vertrouwens- en financieel adviseur. 'We bestuderen de wetten niet voor niets', voegt ze eraan toe.

Een testament laten opstellen via een advocaat is minder duur - ongeveer $ 300 voor een eenvoudig testament, volgens Investopedia . Hoewel het niet de enige manier is, is het maken van een testament via een advocaat een manier om ervoor te zorgen dat uw vermogen wordt overgedragen zoals u dat wilt, wat leidt tot meer gemoedsrust voor u en uw dierbaren.

U kunt uw testament met de hand schrijven of een online formulier gebruiken - zorg er wel voor dat u de erfrechtwetten van uw staat onderzoekt.

Twee DIY-opties voor het schrijven van een testament zijn het gebruik van een online platform of het met de hand schrijven van uw testament, ook wel bekend als een holografisch testament. 'Handgeschreven testamenten worden erkend in bijna de helft van de staten, waaronder Texas, Californië en New Jersey', zegt Cisek. U zou opschrijven hoe u wilt dat uw vermogen wordt verdeeld en aan wie, een executeur aanwijzen (die de voorwaarden van het testament zal uitvoeren) en voogden aanstellen voor eventuele minderjarige kinderen die u heeft. 'Zorg ervoor dat je alternatieven noemt als je topkeuze niet kan of wil dienen', zegt George L Bisschop , advocaat bij estate planning firma, Bishop & Bishop LLP.

Online testamentmakers zijn beschikbaar op sites zoals: Juridische Zoom , Nolo , of de porto (om er een paar te noemen). 'Met online testamenten maak je een compleet testament door vragen te beantwoorden die te maken hebben met je levenssituatie en uiteindelijke wensen', zegt Cisek. Platforms voor online testamenten zijn gemaakt om de wetten van uw specifieke staat te volgen, zodat ze minder foutgevoelig zijn.

hoe versier je je huis voor halloween

Het is echter nog steeds verstandig om de probate-code van uw staat te onderzoeken en te begrijpen om te voorkomen dat u fouten maakt die uw testament ongeldig kunnen maken. Staatswetten veranderen voortdurend, dus doe je eigen juridisch onderzoek naar de wetten in jouw regio, zegt Eaton. Zorg dat u goed begrijpt wat de erfrechtcode van uw staat vereist, zodat uw testament geldig is - 'kleine fouten kunnen ertoe leiden dat het testament ongeldig of betwist wordt', waarschuwt Cisek. Dit geldt voor zowel handgeschreven als online testamenten, hoewel digitale platforms ernaar streven het zo eenvoudig mogelijk te maken om fouten te voorkomen. The Postage stelt bijvoorbeeld dat de maker van het online testament 100 procent legaal en uitvoerbaar is.

Zorg ervoor dat u het correct uitvoert (ondertekent), zodat het geldig is.

Zodra u uw testament hebt gemaakt, is het erg belangrijk dat u het correct uitvoert of ondertekent volgens de wet van uw staat. 'Het grote risico is dat uw testament niet correct wordt uitgevoerd - correct aantal getuigen, correcte vormentaal boven de handtekening van de testamentmaker', zegt Bischof. Hij zegt dat staten 'aanzienlijk variëren' over deze vereisten, dus nogmaals, zorg ervoor dat u de wetten in uw staat kent.

'Ik zou niet aanraden om je eigen testament te maken, omdat er te veel fouten kunnen worden gemaakt om het ongeldig te maken en nogmaals, elke staat is anders', waarschuwt LaRue.

Laat een advocaat uw testament nakijken op juistheid.

Als u ervoor kiest om uw eigen testament te schrijven (online of holografisch), vraag dan een advocaat om het voor u te beoordelen. Op deze manier kunt u eventuele fouten herstellen en weet u dat uw testament juridisch correct is. 'Ik bied controles van vastgoedplannen aan voor klanten die documenten hebben en er zeker van willen zijn dat ze werken zoals ze denken dat ze doen', zegt Eaton. 'Dit is de belangrijkste overdracht van activa die u ooit zult maken. Uw landgoedplan moet met liefde, zorg en expertise worden opgesteld', voegt ze eraan toe.

Hoewel het schrijven van uw eigen testament zeker een meer budgetvriendelijke optie is, is sparen voor een advocaat (of het inschakelen van een advocaat op een bepaald moment in het proces) een investering die uw gezin generaties lang kan beschermen.